Assurance IA · Risques climatiques
Assurance IA : diagnostiquer, prévenir et gérer les sinistres climatiques au bien près
optim.aize met l'IA géospatiale au service des assureurs, des mutuelles et des experts : historique des mouvements du sol par satellite, fusion des données d'aléas et d'images, scores sur mesure et GeoAgent IA, livrés par API ou dans une plateforme dédiée.
Définition
Qu'est-ce que l'IA géospatiale pour l'assurance ?
L'IA qui voit le risque physique, avant, pendant et après le sinistre
L'IA géospatiale applique l'intelligence artificielle à des données localisées : mesures satellitaires, cartes d'aléas, images, végétation. Pour un assureur, elle produit une information nouvelle sur chaque bien, mesurée et datée, là où la gestion traditionnelle ne dispose que de déclarations et de zonages. Le résultat : un diagnostic explicable, au bien près, utilisable de la souscription à l'expertise.
Les usages
Quatre moments du métier, et ce que nous ne faisons pas
Souscription et portefeuille
Exposition de chaque bien à l'aléa argiles, à l'incendie et aux mouvements de terrain mesurés.
Prévention
Cibler les assurés à accompagner, avec des modules concrets comme le débroussaillement.
Gestion des sinistres
Prioriser un lot de dossiers sécheresse, repérer les cas atypiques, suivre une zone après un événement.
Expertise
Fournir à l'expert une mesure datée du sol pour étayer ses conclusions, sans remplacer sa visite.
Pas de la BI
Nous ne remettons pas en forme vos données internes : nous produisons une donnée nouvelle sur le terrain.
Pas une boîte noire
Chaque score s'explique par des mesures et des sources consultables sur la carte.
Nos briques
De la mesure satellitaire au GeoAgent IA
| Brique | Ce qu'elle apporte | Usage type |
|---|---|---|
| Historique InSAR | Mouvements du sol mesurés au millimètre, bien par bien, depuis 2014 | Objectiver un sinistre sécheresse, suivre une zone |
| Agrégation et fusion de données géospatiales | Aléas, géologie, images, végétation, cadastre et vos propres données réunis par bien | Connaître l'exposition réelle d'un portefeuille |
| Tri et scoring dynamique sur mesure | Des scores construits avec vous, recalculés quand les données évoluent | Prioriser un lot de dossiers, cibler la prévention |
| GeoAgent IA sur mesure | Un agent qui interroge les données et pré-analyse un dossier ou une zone | Préparer le travail du gestionnaire ou de l'expert |
| Modèles IA généraux et sur mesure | Des modèles prêts à l'emploi, ou entraînés sur vos données et vos cas | Détection, classification, prévision |
| Export, API et plateforme dédiée portable | Résultats livrés dans vos outils ou dans un YAAPS dédié, hébergé chez nous ou chez vous | Industrialiser sans changer d'outils |
La démarche
Un projet Assurance IA, en cinq étapes
- CadrerLe portefeuille, le lot de dossiers ou la zone, et la décision à éclairer.
- AgrégerHistorique InSAR, aléas, images et vos données, fusionnés bien par bien.
- ScorerDes scores sur mesure, construits et validés avec vos équipes.
- LivrerPar export, par API ou dans une plateforme YAAPS dédiée et portable.
- Faire évoluerLes modèles s'enrichissent de vos retours et de nouveaux cas.
À Niort
Au cœur de l'écosystème de l'assurance
optim.aize dispose d'une agence à Niort, chez Niort Tech. La société a participé à la saison 2 d'Opération Phœnix, le programme d'Altæ Technopole mené avec la MAIF et consacré à la prévention des risques climatiques et naturels.
Complémentaires des acteurs en place
Assureurs, experts, plateformes de prévention : notre donnée et nos modèles s'intègrent à vos outils et à vos services par API, sans les remplacer.
YAAPS · Plateforme souveraine
Une plateforme dédiée, portable et souveraine
YAAPS peut être déployée comme plateforme dédiée à votre organisation, hébergée en France ou sur votre infrastructure. Vos données restent maîtrisées, et les résultats restent consultables sur la carte, bien par bien.
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur l'IA et l'assurance
Une autre question ? Écrivez-nous, un expert vous répond.
Comment l'IA aide-t-elle les assureurs face aux sinistres climatiques ?
En analysant, bien par bien, des données physiques que la gestion traditionnelle ne voit pas : mouvements du sol mesurés par satellite, aléas, images, végétation. Elle aide à prioriser les dossiers, à cibler la prévention et à connaître l'exposition d'un portefeuille.
Qu'est-ce que l'IA géospatiale ?
C'est l'intelligence artificielle appliquée à des données localisées : cartes, images satellitaires et aériennes, mesures de terrain. Elle relie chaque résultat à un lieu précis, ici un bien assuré.
En quoi est-ce différent de la business intelligence ?
La BI met en forme les données internes de l'assureur. L'IA géospatiale d'optim.aize produit une donnée nouvelle sur le terrain, mesurée et datée, puis un diagnostic explicable pour chaque bien.
Comment récupérer les résultats ?
Par export, par API dans vos outils de gestion, ou dans une plateforme YAAPS dédiée et portable, hébergée chez nous ou chez vous.
Travaillez-vous avec les plateformes de prévention existantes ?
Oui. Notre donnée et nos modèles s'intègrent par API aux outils des assureurs, des experts et des plateformes de prévention, en complément de leurs services.
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